為加強業務能力效率，提高風險防控措施，2021年3月12日下午，咸陽市企業典當有限公司開展了業務學習，分析了套路貸、虛假證明貸款及惡意轉移資產相關案例，由業務三部負責人鄒坤主講，公司全體員工參加學習。
       “套路貸”活動隱蔽性強、獲利快、收益高且易于復制傳播，危害極大；侵害借款人的合法權益，擾亂正常金融秩序，衍生出多種刑事犯罪，影響社會穩定。
       “虛假證明貸款”開假收入證明屬于詐騙行為，要承擔法律責任，數額較大者，甚至會處以有期徒刑十年；被發現將會被貸款機構永遠拒絕貸款，而且許多貸款機構信息共享。
       “惡意轉移財產”后，人民法院可以根據情節輕重予以罰款、拘留，構成犯罪的，依法追究刑事責任。
       通過這次的學習，了解了防控風險重要性，提醒大家：
       一、貸款要找正規的貸款機構，要有正確的辨別意識，不要輕信套路貸。
       二、貸款事項一切以雙方簽訂的合同為準；發生逾期，不要慌亂，切記借新還舊、以貸養貸；一旦侵害到借款人的相關利益，可以向相關金融主管部門投訴。
       三、在工作中一定要堅持發展與管理并重原則，深入做好貸前調查工作，客戶提供資料一定要審核其真實性、合法性，注意把好抵押登記關，把好按揭貸款真實性關。
       四、抓好貸后管理工作，實時了解客戶資產動向，確保抵押物所處的環境，抵押物的權利所屬，防患于未然。
       五、在處理財產糾紛時，不得為逃避債務而隱匿、轉移財產，不得虛構債務或者承認不真實的債務，應當自覺遵守國家法律法規，履行自己的義務。

咸陽市企業典當有限公司
2021年3月15日